本期文章

台灣1620支基金中 19檔最會得獎的基金

文/彭杏珠、洪綾襄    

《遠見》從今年甫出爐的的四大基金獎項中,挑選出績效最佳的基金,並訪問4位傑出基金經理人,整理出共同的投資心法,提供戰勝大盤的投資建議。





如果你想投資基金,或者已經是基金投資者,可知道全台灣共有多少檔國內外基金? 截至2011年底,國內投信公司共發行599檔基金,國外資產管理公司所核備發行的境外基金也有1021檔,總計共有1620檔。





想從這些為數眾多又五花八門的基金當中,挑選合適自己的投資標的,當真是一門大學問。有鑑於此,每年3月間,台灣四大機構都會公布去年度的基金評鑑結果,《遠見》特定挑選了其中19檔表現最佳的基金,整理出經理人共同的投資心法。





其實,要評鑑1620檔基金非易事,得設定一套相對公平與客觀的篩選指標,而且每家評鑑機構強調的重點也略有不同。





湯森路透理柏亞洲區研究總監馮志遠就指出,理柏基金評級是由國際專業基金研究與評鑑機構理柏(Lipper)所獨創的基金評級系統,設計原理是專為投資人找出「合適的基金」。所謂「合適的基金」,是指對投資人最有利的基金。





理柏三評級 適合不同投資



理柏還特別針對台灣基金市場,推出了總回報(Total Return)、穩定回報(Consistent Return)與保本能力(Preservation)等三項評級。 總回報只看基金績效,不考慮風險,適合高風險承受度的積極型投資人;穩定回報則著重穩定性,適合中等風險承受度的投資人;至於保本能力則是力求不虧損或低負報酬,較適合保守型投資人。





今年理柏基金獎共評比國內外83檔基金以及四項團體大獎。「理柏這套評比制度,可以讓三種形式的投資人從中找到合適的基金投資,」馮志遠說。





與理柏同為國際基金研究機構的晨星公司(Morningstar),自從2007年併購標準普爾(S&P)全球基金數據的業務後,更厚實了全球基金的資料庫,今年的基金評鑑也進入第六年。





晨星基金獎是一個較著重量化基金表現作為篩選基礎的獎項,目的在於為投資者於同類型基金中,遴選出當年度及具長期投資價值的基金。





晨星公司指出,在遴選基金時,會同時兼顧基金的長、短期投資績效,以避免誤導投資人過於關注短期績效。也就是說短期績效出色但不能長期維持穩健表現的基金,不一定能獲得Morningstar最佳基金獎。





《遠見》推薦績優19檔基金



理柏將基金分成32種類型,每類又有3、5、10年期,晨星就只有區分股票型與債券型兩大類型的13個獎項,所以今年只有13檔基金出線,是四大基金評鑑中,獎項最少的。





另外兩個由台灣所推出的基金評鑑,一個是台北金融研究基金會所舉辦的「傑出基金金鑽獎」,是歷史最悠久的基金評鑑,今年已邁入第15年,除了評鑑基金外,對於基金經理人以及研究員也予以評鑑。





金鑽獎最大的特色在於將國內與國外基金分開評比,共設有國內基金1年期、3年期、5年期、10年期獎項,而海外基金獎則只有3年期、5年期與10年期。今年共評審出海外組56個獎項,國內組只發出19個獎項。





最後,則是智富台灣基金獎,是由晨星公司技術指導,運用晨星基金資料庫所評比的21個獎項。





  總計四種基金評鑑,共發出192個獎項,《遠見》特別揭露獲獎次數最多的前19檔基金供讀者參考。其中有5檔是國內投信發行的基金,14檔是國外發行的基金


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